¿Es la certificación IFMRRC una estafa o es legítima?

El Centro Internacional de Regulación de las Relaciones con los Mercados Financieros (IFMRRC) afirma ser una organización no comercial que certifica a las entidades de los mercados financieros que operan con divisas, valores, criptomonedas y otros instrumentos.

Información del sitio web

Dominio oficial

www.ifmrrc.com

Registrado el

2017-09-25

Propietario del dominio

No proporcionado

Ubicación del servidor

España

Popularidad del sitio (Alexa Rank)

1,375,950

Datos de contacto

Dirección: No proporcionada

Teléfono: No proporcionado

Redes sociales: Ninguno proporcionado

Correo electrónico: info@ifmrrc.com

La razón de ser de una organización como la IFMRRC es desarrollar un marco para los sectores que no están directamente regulados por el gobierno. Por ejemplo, las criptomonedas están muy poco reguladas, pero el interés de los inversores es inmenso, lo que a menudo conduce al fraude. La IFMRRC certifica a los distribuidores y corredores de criptomonedas para que se mantengan ciertas normas, o al menos eso es lo que afirma la organización.

Una simple búsqueda en Google arroja varios resultados sobre la IFMRRC. Lo que es intrigante es que supuestamente hay otra organización con las iniciales FMRRC probablemente con sede en Rusia, a juzgar por el idioma ruso utilizado en el sitio web. La IFMMRC no divulga su ubicación, lo que resulta sospechoso.

Además, ambos sitios web tienen el mismo texto descriptivo en la página de inicio:

crofr.net (izquierda) e imfrrc.com (derecha)

Envié correos electrónicos preguntando por el proceso de registro de ambos sitios web, pero me enteré de que probablemente se trate de la misma entidad. Aunque la confirmación de la IFMRRC de que mantiene dos sitios web debería aclarar las cosas, plantea más preguntas. Las herramientas de desarrollo web pueden incorporar varios idiomas para la misma página, por lo que un segundo dominio parece innecesario. Además, ¿por qué los nombres de las organizaciones son diferentes en ambos sitios?

Para este artículo, investigamos www.ifmrrc.com y no www.crofr.net. Sin embargo, el sitio web de esta última tiene más de 9 años, mientras que el que investigamos tiene unos 4 años. Esto hace difícil determinar qué sitio web es auténtico, ya que el IFMRRC es el que aparece al principio de cualquier búsqueda.

Además, ¿por qué una organización legítima mantendría dos dominios y decidiría crear el segundo después de un intervalo de cinco años? Parece sospechoso.

Tras solicitar información, sólo recibí respuesta del sitio web en ruso, que exigía 3.000 dólares en concepto de cuota de afiliación y fondo de compensación.

He aquí una captura de pantalla de su respuesta:

En primer lugar, mi problema con la organización de acreditación fue la mala gramática y presentación del correo electrónico, que no ofrece una imagen profesional. Y lo que es más importante, la IFMRRC dice que puede dar una certificación en cinco días laborables. Esto es sospechoso, ya que cualquier entidad de regulación tarda al menos dos o tres meses en certificar a una organización. El proceso suele implicar múltiples pasos, como la solicitud, la verificación de documentos, inspecciones físicas, formación en materia de cumplimiento y otras cosas que dependen del sector empresarial.

El coste de la certificación asciende a 3.000 dólares. Además, el sitio web de la IFMRRC indica que su certificado sólo es válido durante un año. En el correo electrónico no se menciona si los 3.000 dólares son una cuota anual o una cuota única. Además, el correo electrónico no informaba de ningún requisito real para la certificación. Tuve la sensación de estar dando vueltas en círculo, ya que el correo electrónico sólo hablaba de lo que hace la IFMRRC, pero no de cómo lo hace.

Pero espera, ¡hay otro sitio web que dice ser la FMRRC! www.fmrrc.ru

Así que ahora tenemos tres dominios que afirman ser la misma organización y que tienen casi el mismo texto en sus páginas de inicio. Parece sospechoso, ¿verdad? Lo más interesante es que fmrrc.ru ha puesto en su lista negra a crofr.net/ifmrrc.com y al revés. Ambos afirman que el otro es un fraude.

¿Notan el error ortográfico de "empresas"? Este tipo de descuido es difícil de pasar por alto, ya que fmrrc.ru tiene casi 7 años.

Corredores y entidades financieras certificados

Pasemos a las organizaciones que certifica la IFMRRC. No vamos a considerar el tercer sitio web fmrrc.ru, ya que se ha establecido que ifmrrc.com y crofr.net están gestionados por la misma entidad. Ambas certifican a 55 entidades, pero cuando las buscamos, habían mencionado la certificación sólo de IFMRRC y no de CROFR.

Veamos algunos de los brokers certificados por el IMFRRC. El escaneo con el analizador de Scamadviser. com mostró que la mayoría de los enlaces tienen una puntuación inferior a 3 sobre 5. Sólo dos enlaces tienen una puntuación superior a 3. Sólo dos enlaces tienen una puntuación superior a 3. Nuestro algoritmo extrae reseñas de nuestro propio sitio, Trustpilot, Sitejabber, MyWOT y otros sitios similares.

La puntuación media de las reseñas de los corredores y operadores certificados por la IFMRRC es de tan sólo 1,68 sobre 5. Varios sitios web "certificados" no tienen reseñas ni calificaciones.

Ahora la pregunta es si es probable que los sitios web que certifica el IFMRRC sean una estafa.

Por poner un ejemplo, una empresa certificada por el IMFRRC llamada FINMAX (Max Capital Ltd) ha sido señalada por los reguladores financieros francés y español por operaciones sospechosas y probable fraude.

He aquí una copia de la notificación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.

Otro operador certificado por el IFMRRC es Lexatrade. La Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF) señaló a Lexatrade como entidad no oficial que opera en el país y emitió una advertencia para los inversores.

He aquí un comentario de un revisor de PocketOption, una de las plataformas certificadas por el IMFRRC:

Otro sitio web es maxitrade.com que ofrece servicios de comercio de criptomonedas. Aquí está una revisión de un usuario en Trustpilot:

Otro revisor de Trustpilot había compartido lo siguiente sobre finmaxbo.com certificado por el IFMRRC

Conclusión

A juzgar por la investigación que he realizado, parece muy probable que la IFMRRC sea un organismo de regulación del fraude. En primer lugar, los organismos autorregulados del sector son creados por agentes ya existentes, en este caso una empresa de intermediación o comercio financiero.

El sitio web de la IFMRRC no menciona a ningún fundador y, aparte del tono florido, da pocos detalles sobre su paradero. La información de contacto sólo incluye identificadores de correo electrónico, sin dirección real ni número de teléfono. La credibilidad también puede establecerse por las personas del consejo de administración, que citan sus cualificaciones y experiencia. Sin embargo, la IFMRRC no facilita ninguno de estos datos.

Luego está el problema de los múltiples sitios web, sin que quede muy claro cuál es el auténtico. De hecho, cada uno afirma que es único y que los demás son un fraude. Y por último, la credibilidad de los corredores que certifica la IFRMRRC es cuestionable, con quejas, advertencias del gobierno y reseñas negativas.

Aconsejo a los inversores que tengan cuidado al tratar con el IFMRRC o con corredores certificados por el autoproclamado organismo regulador.

Este artículo ha sido escrito por un voluntario de la lucha contra la estafa. Si cree que el artículo anterior contiene imprecisiones o le falta información relevante, póngase en contacto con Scamadviser.com a través de este formulario.