Entrevista con Julie Wilson, la primera estafadora de Scamadviser

La lucha contra las estafas sólo es posible si nos unimos como comunidad para ayudarnos mutuamente a reconocerlas y descubrirlas. Julie Wilson dirige la página de Facebook "Scam Alert Global", que cuenta con más de 15.000 seguidores y se dedica a denunciar todo tipo de estafas en línea. Todos los días Julie informa de las estafas que descubre también a Scamadviser.com. El año pasado denunció más de 300 sitios web. Tuvimos la oportunidad de entrevistar a Julie para saber más sobre su experiencia en la lucha contra las estafas.

Scamadviser: ¿Cuándo entró en contacto por primera vez con el "mundo de las estafas"? ¿Qué ocurrió?

Julie: Sólo había hecho una compra por Internet; siempre desconfié de las compras en línea. Di un salto de fe y compré un jabón difícil de encontrar como regalo de Navidad. Me sorprendió gratamente recibir el producto; era tal y como se anunciaba. Fue fácil y se entregó rápidamente. Fue una compra directa desde el sitio web. Supongo que esto ayudó a mi nivel de confianza para las compras en línea.

Un par de meses después, una noche, mientras estaba en Facebook, apareció una oferta de "prueba gratuita" de una crema antiarrugas. El anuncio utilizaba fotos y avales de un popular programa de televisión canadiense llamado Dragon's Den. Busqué los términos y condiciones del anuncio, pero no los encontré. El precio era de sólo 5,99 dólares y sólo tenía que pagar los gastos de envío, así que facilité el número de mi tarjeta de crédito porque la experiencia anterior me había dado confianza en las compras por Internet.

En el momento de pagar, se ofrecía otro producto por una tarifa de envío adicional, así que también compré la "prueba gratuita" secundaria. Doce días después de la fecha de compra llegó el producto, que tenía intención de regalar a mi hermana.

Dos días después de que llegara el producto, me robaron el bolso con todas mis tarjetas bancarias, tarjetas de crédito, número SIN, carné de conducir, etc. Mientras hablaba por teléfono con el servicio de seguridad de Visa para cancelar mi tarjeta, y también comprobando en Internet si el robo había justificado compras que yo no había realizado, apareció una compra de 649,00 dólares. Sin embargo, no se trataba de una compra reciente con la tarjeta robada; este cargo se hizo 1 día antes del robo de mi tarjeta Visa.

Pedí a la compañía de la tarjeta de crédito que me dijera quién era este "comerciante". Finalmente se determinó que se trataba de la compra del "antiarrugas". Llamar a la empresa no fue fácil, ya que tuve que investigar mucho en Internet para encontrar un correo electrónico o un número de teléfono. Pude encontrarlo por pura suerte. Busqué la dirección del remitente del apartado de correos, lo que me llevó a encontrar una queja de una empresa que utilizaba la misma dirección de remitente del apartado de correos, con la dirección de remitente utilizando el mismo número de apartado de correos.

Después de llamar a la empresa, me enteré de que el producto no era una crema antiarrugas, sino algo llamado "Garcinia Cambogia". Otra denunciante también había pedido una "prueba gratuita" en línea y había descubierto que le estaban cobrando una "cuota mensual" por haber aceptado sin saberlo unos términos y condiciones, que no pudo encontrar en el anuncio, por los que había aceptado inadvertidamente una suscripción mensual.

Los estafadores anuncian una prueba gratuita de un producto o un regalo al completar una encuesta, o una oferta de prueba para la que se le pedirá un número de tarjeta de crédito para cubrir los gastos de envío. Los gastos de envío pueden variar entre 1,99 y 9,99 dólares, pero las cuotas de suscripción a las que se ha suscrito sin saberlo pueden costar entre cientos y miles de dólares al mes.

Los estafadores seguirán cobrándole hasta que se ponga en contacto con la empresa y cancele los servicios. Estas empresas estafadoras son conocidas por utilizar números "VoIP" que pueden cambiarse fácilmente en cuestión de minutos. También son conocidos por cambiar los "productos" de estas ofertas "gratuitas".

En BBB, encontré el nombre del propietario utilizando el número de apartado de correos y un número de teléfono de Ontario. Era alrededor de la medianoche PST, por lo que es alrededor de las 3 am EST. Llamé de todos modos. Le grité a la persona que me atendió y le exigí la anulación de los cargos. De muy mala gana me proporcionó una confirmación de devolución. Esperé a que la devolución de cargos se aplicara a mi Visa, sin embargo, eso no tuvo lugar debido a la regla de Visa de dar al "vendedor" alias "estafador" 45 días para proporcionar PRUEBAS de que yo había aceptado sus Términos y Condiciones (que NO acepté, porque no había ninguna en su publicidad).

Tardé casi 60 días en recuperar mi dinero, después de llamar repetidamente al "número de atención al cliente", que cambió 3 veces durante mis conversaciones con ellos. Advertí al vendedor que haría todo lo que estuviera en mi mano para asegurarme de que NUNCA estafaran a otra persona. Esto es lo que me llevó a crear Scam Alert Global en Facebook.

Scamadviser: Creaste una página de Facebook muy popular. ¿Cuál fue la razón por la que empezaste?

Julie: Estaba indignada porque me engañaron haciéndome creer que los estafadores ofrecían una "oferta de prueba" y que sólo tenía que pagar una pequeña tarifa de envío. No había NINGUNA información ni confirmación de que me estuviera "suscribiendo" a un cargo mensual recurrente por el hecho de facilitar mi número de Visa.

Scamadviser: ¿Cuáles son las principales preguntas/posts que recibes en tu página de Facebook?

Julie: La pregunta principal es "¿Puede decirme si esta página es una estafa?" Mi página de Facebook gestiona TODAS las denuncias/quejas/preguntas. Muchas otras páginas de Facebook que denuncian estafas sólo se ocupan de estafas específicas, por ejemplo, románticas, criptomonedas, ropa, etc., mientras que yo me ocupo de todas ellas.

Scamadviser: ¿Alguna vez te han amenazado los estafadores?

Julie: Sí, mientras intentaba ayudar a las víctimas de la "estafa de la inmigración" del mismo estafador y recuperaba con éxito 47.000 dólares de PayPal y Mastercard, recibí un mensaje del estafador, seguido de un correo electrónico amenazador en el que me decía que me encontraría y me mataría.

Scamadviser: ¿Tienen los estafadores un perfil compartido?

Julie: Sabemos que los estafadores trabajan en equipo. Los estafadores románticos suelen tener a varias personas trabajando a través de un mismo perfil. De este modo, pueden "enviar correos electrónicos" o chatear con la víctima a cualquier hora (debido a las diferencias horarias). La mayoría de los estafadores románticos son nigerianos y, aunque antes se les conocía como Yahoo Boys, ahora se sabe que son un sindicato del crimen dirigido por el Hacha Negra, que recluta abiertamente a nuevos miembros en páginas de Facebook.

Scamadviser: ¿Cuáles son las tres cosas que deberíamos hacer para librarnos de los estafadores?

Julie: Sinceramente, creo que NO podemos librarnos de los estafadores. Sin embargo, podríamos disuadirlos educando a la gente sobre cómo DETECTARLOS.

Facebook es la capital mundial de la estafa. Cuando se creó la WWW no sabíamos que la WEB pretendía "atrapar a su presa" como la araña hace con la suya.

Creo firmemente que Facebook puede hacer muchas cosas para garantizar que NO haya cuentas falsas, ANUNCIANTES ESTAFADORES, etc. Sin embargo, como Zuckerberg ha declarado, somos 'DUMB F*CKS'. ¿Significa esto que merecemos que nos estafen, mientras esos mismos estafadores le pagan BILLONES al año en publicidad?

Scamadviser: muchas gracias Julie, por la entrevista y por estar con nosotros tanto tiempo.

P.D.: Si quieres convertirte también en un Scam Fighter, sólo tienes que ponerte en contacto con nosotros. Siempre estamos buscando apoyo en la investigación de estafas, medios de comunicación social y el desarrollo de TI.