CUIDADO CON LAS PLATAFORMAS DE CRIPTOMONEDAS FRAUDULENTAS
Autor: Adam Collins
Este artículo se publicó por primera vez en Financial Services and Markets Authority
La FSMA advierte a los consumidores contra las plataformas fraudulentas en línea supuestamente especializadas en el comercio de criptomonedas y recuerda al público que los estafadores son muy ingeniosos y aprovechan los productos financieros de moda para hacer nuevas víctimas.
Las plataformas fraudulentas de comercio de criptomonedas intentan despertar la curiosidad de los consumidores poniéndose en contacto con ellos a través de las redes sociales (en particular, mediante Telegram, Instagram y WhatsApp). Estas plataformas prometen que te harás rico invirtiendo en criptomonedas y afirman que tus fondos se pueden retirar en cualquier momento o que están garantizados. Sin embargo, estas ofertas son demasiado buenas para ser ciertas. Esté atento, ya que, a pesar de estas promesas, ¡nunca le devolverán su dinero!
Estas plataformas ofrecen servicios de inversión relacionados únicamente con las criptomonedas. Ahí es donde se diferencian de otras plataformas de negociación, contra las que la FSMA ya ha advertido a los inversores, que no solo ofrecen invertir en criptodivisas, sino también en otros productos como opciones binarias, CFD o productos de divisas (véase nuestra advertencia del 8 de junio de 2022).
Las víctimas engañadas para invertir con estas plataformas se quejan en particular de:
- no poder recuperar su dinero
- no tener más noticias de la plataforma en la que han invertido su dinero, o
- ser presionados para realizar pagos adicionales (supuestamente para cubrir tasas o impuestos).
La FSMA desaconseja encarecidamente responder a cualquier oferta de servicios financieros realizada por las siguientes plataformas de negociación:
- https://cryptoprofitfx.com/
- www.tenndex.com
- www.xmsite.live y www.xmsite-coin.com
Tenga cuidado, no se fíe de la apariencia "profesional" del sitio web al que le remiten; los estafadores hacen todo lo posible, por supuesto, para parecer lo más legítimos posible. Además, algunas víctimas informan de que estas plataformas llegan incluso a sugerir que están autorizadas mostrando el logotipo de autoridades de supervisión financiera como la FSMA en documentos falsos.
¿Cómo evitar la trampa?
Para evitar estos casos de fraude, la FSMA le insta a actuar con la máxima prudencia y le aconseja permanecer alerta ante cualquier indicio de fraude en las inversiones. Para ello, ofrece algunas recomendaciones:
- Desconfíe de (promesas de) rendimientos totalmente desproporcionados. Si un rendimiento parece demasiado bueno para ser cierto, ¡por lo general lo es!
- Verifique siempre la identidad de la empresa que se pone en contacto con usted (identidad de la empresa, país de origen, etc.). Si una empresa no puede identificarse claramente, no se debe confiar en ella. Averigüe también cuándo se creó el sitio web de la empresa: si el sitio web de la empresa es relativamente nuevo, podría ser una señal adicional de fraude en la inversión.
- Desconfíe si le piden que ingrese dinero en cuentas bancarias de países sin ninguna relación con el país en el que la empresa que le contacta dice estar registrada o con su propio país de residencia. Desconfíe también si le piden que ingrese dinero en cuentas cuyo beneficiario no sea la propia empresa.
En cualquier caso, si la persona de contacto se muestra especialmente insistente, es un indicio más de fraude.
Si tiene la menor duda sobre la legalidad de los servicios financieros que le ofrecen, no dude en ponerse en contacto directamente con la FSMA a través del formulario de contacto para consumidores. Asimismo, no dude en notificarnos cualquier empresa sospechosa que aún no haya sido objeto de una advertencia por parte de la FSMA.
Fuente: Pexels.com
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A medida que aumenta la influencia de Internet, también lo hace la prevalencia de las estafas en línea. Hay estafadores que hacen todo tipo de reclamos para atrapar a sus víctimas en línea -desde falsas oportunidades de inversión hasta tiendas online- e internet les permite operar desde cualquier parte del mundo con anonimato. La capacidad de detectar las estafas en línea es una habilidad importante, ya que el mundo virtual forma parte cada vez más de todas las facetas de nuestra vida. Los siguientes consejos le ayudarán a identificar las señales que pueden indicar que un sitio web podría ser una estafa. Sentido común: Demasiado bueno para ser verdad Cuando se buscan productos en Internet, una gran oferta puede resultar muy tentadora. ¿Un bolso Gucci o un iPhone nuevo a mitad de precio? ¿Quién no querría hacerse con una oferta así? Los estafadores también lo saben e intentan aprovecharse de ello. Si una oferta en línea parece demasiado buena para ser verdad, piénsatelo dos veces y compruébalo todo. La forma más sencilla de hacerlo es consultar el mismo producto en sitios web de la competencia (en los que confíe). Si la diferencia de precios es enorme, quizá sea mejor volver a comprobar el resto del sitio web. Compruebe los enlaces a las redes sociales Hoy en día, las redes sociales son una parte esencial de las empresas de comercio electrónico y los consumidores s
Así que ha sucedido lo peor: se ha dado cuenta de que ha desembolsado su dinero demasiado rápido y de que el sitio que ha utilizado era una estafa, ¿y ahora qué? En primer lugar, no se desespere. Si crees que te han estafado, lo primero que tienes que hacer es pedir que te devuelvan el dinero. Este es el primer paso, y el más sencillo, para determinar si se trata de una empresa auténtica o de un estafador. Lamentablemente, recuperar el dinero de un estafador no es tan sencillo como pedirlo. Si efectivamente está tratando con estafadores, el procedimiento (y la posibilidad) de recuperar su dinero varía en función del método de pago que haya utilizado. PayPal Tarjeta de débito/crédito Transferencia bancaria Transferencia bancaria Google Pay Bitcoin PayPal Si has utilizado PayPal, tienes muchas posibilidades de recuperar tu dinero si te han estafado. En su sitio web, puedes presentar una dispu ta en un plazo de 180 días naturales desde tu compra. Condiciones para presentar una reclamación: La situación más sencilla es que hayas hecho un pedido en una tienda online y no te haya llegado. En este caso, esto es lo que declara PayPal "Si su pedido nunca llega y el vendedor no puede proporcionar una prueba de envío o entrega, obtendrá un reembolso completo. Así de sencillo". El estafador le ha enviado un artículo completamente distinto. Por ejemplo, usted pidió una PlayStation 4, pero en su lugar sólo reci