CUIDADO CON LAS OFERTAS FRAUDULENTAS DE GESTIÓN DE PATRIMONIOS

La Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) advierte al público contra las actividades de cinco nuevas empresas que hacen ofertas fraudulentas de gestión de patrimonios.

Como parte de estas ofertas fraudulentas de gestión de patrimonios, los estafadores se ponen en contacto con usted por teléfono, sin que usted lo haya solicitado, o después de que haya introducido sus datos de contacto en un formulario en línea. A continuación, un "especialista" se ofrece a gestionar su patrimonio, promocionando tipos de interés muy superiores a los del mercado y ofreciendo normalmente una garantía de capital. Sin embargo, estas ofertas son demasiado buenas para ser ciertas. Esté atento, ya que si confía en estos estafadores, ¡nunca recuperará su dinero!

La FSMA ha identificado 5 nuevas empresas que hacen este tipo de ofertas:

• ab-investment-acces.net
• besttradingspecialists.com
• gestioneuropecapital.com
• Javius.com
• lj-invest.net

¿Cómo comienza el fraude?

Es posible que se pongan en contacto con usted tras haber expresado su interés por un anuncio con la promesa de tipos de interés elevados publicado en las redes sociales u otros sitios web. En los días siguientes, recibirá una llamada de un vendedor telefónico que le ofrecerá gestionar sus activos.

También es posible que se pongan en contacto con usted por teléfono sin que usted haya tomado ninguna iniciativa. Esta técnica de "llamada en frío" se utiliza mucho en los fraudes de inversión. A continuación, le invitarán a consultar el sitio web de su "empresa" y a abrir una cuenta personal. A veces también le ofrecen un contrato. Los contactos continuarán por correo electrónico, teléfono, mensaje de texto o vía WhatsApp.

Cuidado, no se fíe del aspecto "profesional" del sitio web al que le remiten; naturalmente, los estafadores hacen todo lo posible para que su sitio parezca lo más serio posible.

¿Qué le ofrecen?

Los testimonios de los consumidores indican que a menudo les ofrecen contratos de gestión patrimonial. En pocas palabras, usted confía su dinero a su interlocutor, que lo gestionará por usted, prometiéndole altos rendimientos que incluso pueden venir con una tasa garantizada.

¿Cómo evitar la trampa?

La FSMA le invita a seguir las siguientes recomendaciones para evitar estafas fraudulentas:

• Realice el test de la página web de la FSMA para determinar si la oferta que ha recibido es fraudulenta.
• Desconfíe de las (promesas de) rendimientos totalmente desproporcionados. Cuando una rentabilidad parece demasiado buena para ser cierta, ¡suele serlo!
• No acepte acríticamente la información facilitada por estas empresas. No es infrecuente que una empresa afirme estar autorizada para ofrecer servicios financieros, aunque no sea así. Verifique siempre la información que le facilitan (identidad de la empresa, país de origen, etc.). Si la empresa está situada fuera de la Unión Europea, también tendrá que ser consciente de la dificultad de recurso legal en caso de una posible disputa.
• Compruebe si la empresa está autorizada consultando las listas publicadas en el sitio web de la FSMA. Desconfíe también de las "empresas clonadas", que son empresas que se hacen pasar por otras empresas legales aunque, de hecho, no tengan ninguna relación con ellas. Una mirada atenta a las direcciones de correo electrónico o a los datos de contacto de las empresas en cuestión puede resultar útil para detectar posibles fraudes de este tipo.
• Desconfíe de las llamadas/correos electrónicos no solicitados (llamadas en frío), es decir, llamadas/correos electrónicos en los que usted no ha tomado ninguna iniciativa antes de la llamada/correo electrónico. Suelen ser el primer indicio de fraude.
• Desconfíe de las solicitudes de ingreso de dinero en cuentas de países que no tienen nada que ver con la empresa que se dirige a usted ni con su lugar de residencia.
• No invierta nunca si no comprende bien lo que le ofrecen.
• Desconfíe aún más si el pago de los rendimientos está condicionado a la realización de un pago adicional y/o un pago de impuestos. Estas exigencias adicionales suelen ser signo de fraude.

Si tiene la menor duda sobre la legalidad de los servicios financieros que se le ofrecen, no dude en ponerse en contacto directamente con la FSMA a través del formulario de contacto para consumidores. Asimismo, no dude en notificarle cualquier empresa sospechosa que aún no haya sido objeto de una advertencia por parte de la FSMA.

He sido víctima de un fraude: ¿qué debo hacer?

Si cree que ha sido víctima de un fraude, asegúrese de no realizar más pagos a su interlocutor. Nota: esto es especialmente cierto si le prometen un reembolso a cambio del último pago, ya que se trata de una técnica utilizada con frecuencia para obtener un último pago.

Póngase en contacto con la policía local para presentar una denuncia y comunique la estafa a la FSMA a través del formulario de contacto con el consumidor.

Este artículo se publicó por primera vez en Financial Services and Markets Authority (FSMA)