Cómo reconocer estafas inesperadas de dinero y ganancias

Las estafas de dinero y ganancias inesperadas se producen cuando los estafadores se acercan a las víctimas potenciales y les prometen cosas como teléfonos nuevos, grandes cantidades de dinero (a menudo en forma de herencia o lotería) y otras grandes oportunidades (por ejemplo, viajes o coches gratis). Los estafadores suelen fingir que has completado una encuesta o ayudado a alguien, por lo que están obligados a darte una fortuna. Hay 3 tipos de estafas de dinero inesperado:

Estafas de herencias

Características de una estafa de herencia

Si una persona desconocida se pone en contacto con usted por carta, correo electrónico, mensaje de texto, mensaje en redes sociales o llamada telefónica, afirmando que ha heredado una enorme suma de dinero, es posible que esté implicado en una estafa de herencia. El estafador insistirá en que usted es un pariente lejano, que quiere apoyar los objetivos de su empresa o que simplemente es una buena persona.

El estafador suele hacerse pasar por un abogado, un banquero u otro funcionario que tiene derecho a tramitar el testamento.

Sin embargo, el proceso para recibir la herencia es difícil y hay que enviar documentos y, lo que es más importante, dinero. En este tipo de estafa, una vez que los estafadores tienen su atención, pueden hacer todo lo posible por enviar documentos que parezcan oficiales para que los firme. Tarde o temprano habrá que pagar tasas legales, gastos de mensajería y otros tipos de costes, o de lo contrario corre el riesgo de perder la herencia.

Cómo detectar una estafa de herencia

Contacto inesperado: Un funcionario se pone en contacto con usted de forma inesperada y rápidamente pasan a hablar de dinero. Es probable que utilicen una dirección de correo electrónico pública como Gmail, Hotmail o Yahoo, lo que es una forma casi segura de saber que se trata de un estafador.

El familiar es desconocido: Los estafadores rara vez se refieren a un familiar conocido, ya que es fácil comprobar si realmente ha fallecido. Por lo general, la herencia pertenecerá supuestamente a un familiar del que usted nunca ha oído hablar o a alguien que simplemente comparte su apellido.

Legitimidad dudosa: Los estafadores de herencias más experimentados pueden proporcionar cartas y correos electrónicos con encabezamientos, logotipos y firmas profesionales. El estafador también puede enviar certificados de nacimiento falsos, copias de pasaportes y extractos bancarios que también se pueden facilitar. Aunque al principio parezcan legítimos, estos documentos no se sostendrán ante un examen más minucioso.

Cantidades impensables: Para interesar a la víctima, los estafadores prometen una gran cantidad de dinero, normalmente millones de dólares o euros.

Quieren sus datos: Uno de los primeros pasos de la estafa será pedir información muy personal, como el pasaporte, el número de cuenta bancaria, los datos de la tarjeta de crédito, etc. Afirman que necesitan esta información para verificarte como receptor, pero pueden utilizarla para acceder a tu tarjeta de crédito y cuenta bancaria.

Quieren dinero: Los estafadores empezarán a pedir dinero y la cantidad irá aumentando progresivamente. Las razones para pedirlo pueden variar. Desde hacer el papeleo necesario hasta el coste de transacción de enviarle el dinero o sobornar a funcionarios de la administración local (lo cual es ilegal en sí mismo).

Cómo no caer en una estafa de herencia

El primer paso es ser realista. ¿Qué posibilidades hay de que herede dinero de una persona a la que nunca ha conocido y de la que no sabía que existía? Cero. Si aun así quieres comprobarlo (por tu cuenta y riesgo) te recomendamos que sigas los siguientes pasos:

Compruebe los documentos: Siempre que reciba un documento de aspecto legal y se pregunte si debe responder, puede hacerlo:

• Pedir a una persona con formación jurídica/financiera que valide los documentos.
• Compruebe si hay faltas de ortografía o símbolos de aspecto extraño.
• Ponte en contacto con la embajada del país y pregúntales cómo puedes comprobar si la empresa que se pone en contacto contigo es legítima.
• Busca en Internet los nombres y las palabras clave de la carta. Puede que se la hayan enviado a mucha gente, así que si les han estafado o están seguros de que es una estafa, puede que la publiquen en Internet.

Pide ayuda a un profesional: Si realmente se trata de una herencia, debe denunciar la transacción a las autoridades de todos modos. No se deje llevar por la codicia, ya que los estafadores le pedirán que mantenga la confidencialidad de la transacción. Pida ayuda a un contable o asesor fiscal. Ellos también pueden validar la herencia.

No envíe documentos ni dinero: Esto es lo que quiere el estafador. Nunca envíe dinero ni facilite información confidencial a personas que no conozca hasta que esté 100% seguro de que son de fiar.

Estafas con comisiones por adelantado

Características de una estafa de comisiones por adelantado

Las estafas de comisiones por adelantado se conocen comúnmente como estafas 419 o nigerianas, pero no proceden únicamente de Nigeria. Se llaman así porque la primera oleada de correos electrónicos, cartas y mensajes se originó en Nigeria. El número "419" hace referencia a la sección del Código Penal nigeriano que trata del fraude, los cargos y las penas para los infractores. Sin embargo, la estafa nigeriana (también llamada estafa del príncipe nigeriano, estafa del prisionero español, estafa del dinero negro, etc.) se produce ahora desde todo el mundo.

Los estafadores utilizarán cualquier medio de contacto para acercarse a las víctimas, afirmando que existe una situación única y rentable: "Soldados en Siria encontraron un tesoro pero no pueden llevarlo a su país" o "durante la agitación política, una gran cantidad de dinero en efectivo llegó a manos de personas que necesitan ayuda para sacar dinero del país".

Estos y otros cientos de ejemplos persiguen a las víctimas para que transfieran dinero a personas desconocidas. Al final, siempre se trata de dinero que hay que transferir (ilegalmente) fuera de un país.

Cómo detectar una estafa 419

Contacto inesperado: Una vez más se ponen en contacto con usted de forma inesperada con un mensaje en el que le solicitan ayuda o una gran oportunidad. El mensaje incluye una historia de cómo la persona no puede transferir dinero fácilmente y requiere un proceso considerable que conlleva costes adicionales.

Quieren dinero: Por esta ayuda fácil, te prometen una cantidad que te cambiará la vida y que será tuya después de que completen las transacciones. Si ha pagado una vez, encontrarán la forma de conseguir el dinero adicional necesario para pagar tasas, sobornar a un funcionario o pagar impuestos.

Cómo no caer en una estafa 419

De nuevo, el primer paso es tomarse un momento para pensar. ¿Por qué se han puesto en contacto con un desconocido cualquiera cuando hay tantas otras formas de sacar dinero de un país? ¿Por qué necesitan dinero si lo tienen? ¿Por qué involucrarse en algo que es claramente ilegal o, al menos, muy sospechoso?

Nuestra recomendación es simplemente romper cualquier contacto. Ignore los correos electrónicos o, si siguen poniéndose en contacto con usted, diga que reenviará su mensaje a la policía.

Dinero: Nunca envíe dinero ni facilite información sensible a personas que no conoce.

Blanqueo de dinero: Los estafadores pueden utilizar términos como "blanqueo de dinero" para sincerarse y darte su parte. No olvides que el blanqueo de dinero es un delito penal que puede acarrear penas de cárcel.

Consulte a un amigo: Si recibes un correo electrónico, una carta, una llamada telefónica o un mensaje en las redes sociales y te preguntas qué hacer, cuéntaselo a otra persona, independientemente de que te hayan dicho que mantengas la comunicación en secreto. El mero hecho de decirlo en voz alta te sonará y la otra persona podría tener preguntas críticas.

Busca en Internet: Comprueba los nombres, direcciones y otra información relevante en Internet. Los mismos mensajes se envían a miles de personas y es probable que el mensaje que usted reciba se haya compartido en algún lugar de Internet.

Estafas fiscales y de reembolso

Características de una estafa fiscal o de reembolso

La principal característica de esta estafa es que se pone en contacto con usted un funcionario del gobierno o de Hacienda para decirle que ha pagado demasiados impuestos o que tiene derecho a un reembolso. Los estafadores de este tipo contactan más a menudo por teléfono, pero también son habituales los correos electrónicos y las cartas.

Cómo detectar una estafa de reembolso

Los documentos que puede proporcionarle el estafador pueden ser muy profesionales y casi imposibles de identificar como falsos. Sin embargo, al final, el estafador siempre le pedirá

Sus datos: Para transferirte el dinero, los estafadores te pedirán el pasaporte o el DNI, el número de cuenta bancaria y los datos de la tarjeta de crédito. Los gobiernos no necesitan esta información porque ya la tienen.

Tu dinero: Los funcionarios nunca piden dinero para recibirlo. Los estafadores se inventan la historia de que hay que pagar costes de transacción, tasas administrativas o simplemente un soborno. Los estafadores también suelen pedir que se envíe dinero a través de una transferencia bancaria, un servicio de transferencia de dinero, tarjetas regalo o incluso que se pague con criptomonedas. Este tipo de transferencias de dinero son difíciles de rastrear.

Cómo no caer en una estafa fiscal o de reembolso

Si aún no está seguro de si el reembolso o la devolución de impuestos es una estafa o es legítimo, siga los siguientes pasos:

Póngase en contacto con la organización o agencia tributaria: No responda al correo electrónico ni llame al número de teléfono que le faciliten. Siempre se puede contactar con los funcionarios a través de los canales oficiales. Sólo con llamar al organismo oficial averiguará si la persona existe o si se trata de un ardid de estafadores.

Proteja su identidad: Los estafadores pueden insistir en que facilites tus datos personales e información sensible. No lo hagas a menos que lo hayas comprobado con la organización a través de distintos canales.

Busca en Internet: Comprueba los nombres, direcciones y demás información relevante en Internet. Comprueba si el mismo mensaje ha sido denunciado como estafa por otra persona en Internet.

Qué hacer si has caído en una estafa monetaria inesperada

En primer lugar, es importante mantener la calma. Tenemos algunos consejos más sobre qué hacer en caso de que hayas caído en una estafa monetaria inesperada.

Recupere su dinero: Intente recuperar el dinero poniéndose en contacto con su banco, compañía de tarjeta de crédito o proveedor de servicios de pago. La recuperación puede ser difícil o incluso imposible si pagó con tarjetas regalo o criptomonedas.

Reúna pruebas: Intenta guardar todos los detalles, como las conversaciones y, sobre todo, los detalles de la transacción. Esto puede ser útil a la hora de informar a las autoridades.

Denuncia al estafador: Denuncia a los estafadores en la medida de lo posible, especialmente en la plataforma en la que te contactaron. Las redes sociales cuentan con un sistema de denuncia automática que facilita esta tarea.

Denuncia la estafa a las autoridades: Esto es más un procedimiento formal que práctico, pero puede ayudar a tu vecino a largo plazo. Animamos a denunciar todas las estafas a las autoridades locales para que puedan recabar la información necesaria para explorar las posibilidades de ayudar a las víctimas.

Para más consejos, lea nuestro artículo Me han estafado, ¿y ahora qué?

Estafas de dinero y ganancias inesperadas es uno de los numerosos tipos de estafas que puede encontrar en Internet. Siga estas sencillas reglas para evitar convertirse en víctima, así como nuestra guía sobre Cómo reconocer una estafa.