Cómo identificar las estafas de inversión en criptodivisas
Autor: James Greening
Historia de las criptomonedas
Bitcoin se creó oficialmente en 2009, pero la criptodivisa se utilizó principalmente para comprar bienes y servicios en la web oscura hasta 2016. A medida que su valor comenzó a subir, las empresas legítimas empezaron a ver una oportunidad en la "moneda del siglo XXI". Este entusiasmo llevó a un enorme aumento del valor del bitcoin, que pasó de apenas alcanzar los 1.000 dólares por BTC en enero de 2017 a los 2.000 dólares por BTC en mayo del mismo año. Después de este punto, la criptodivisa ganó impulso hasta diciembre de 2017, cuando alcanzó un enorme margen de 19.000 USD por BTC. En 2020, el precio de Bitcoin ha fluctuado entre el rango de 6.000 USD a 12.000 USD por BTC.
Esta breve introducción explica la volatilidad de las criptodivisas y cómo surgió la idea de obtener un "beneficio rápido" operando con criptodivisas. Incluso tres años después, podemos ver el gran auge de las criptodivisas con "Dogecoin" a "Ethereum". Sin embargo, las criptomonedas no han conseguido la aceptación generalizada, ya que los reguladores están intentando controlar el mercado de las futuras divisas.
Sin embargo, aquí es donde los estafadores están obteniendo enormes beneficios de aquellos que todavía están tratando de materializar el sueño de ganancias rápidas. Los nuevos sitios web de "minería de criptomoneda" están apareciendo tan rápido que hay un nicho de mercado sólo para vender plantillas de sitios web. Usted compra una plantilla de sitio web por $ 10 o si quieres parecer más legítimo, una pequeña inversión de $ 80 puede aterrizar un sitio web que parece más profesional que las empresas locales. Por lo tanto, este artículo pretende informar a nuestros lectores acerca de nuestras experiencias con las estafas de inversión.
Nos encontramos con numerosas estafas en línea todos los días y, según nuestras observaciones, las estafas de inversión en criptomoneda están creciendo a un ritmo alarmante. Los estafadores tienen muchas formas de presentar sus servicios al público: mensajes personales en Instagram o WhatsApp, grupos de Telegram, comunicaciones por correo electrónico y blogs con historias falsas sobre cómo han ganado 2.000 dólares en solo dos semanas son solo algunos de los métodos utilizados habitualmente.
La desafortunada realidad es que la gente pierde cada día importantes cantidades de dinero por estafas de inversión. Los estafadores son artistas de la confianza que se ganan la vida convenciendo a la gente para que invierta en sus dudosos planes. Como resultado, las víctimas acaban pagándoles sumas enormes, muy superiores a las que se gastarían en sitios web que venden productos falsos o inexistentes.
En las estafas de inversión, las personas se ven obligadas a seguir pagando para continuar con su inversión e incurren en diversas "comisiones" ocultas, sólo para que se les deniegue el pago. El hecho de que los pagos se realicen utilizando criptomoneda hace que sea prácticamente imposible recuperar el dinero, incluso si las víctimas se dan cuenta rápidamente de que han sido estafadas.
Tenemos cientos de testimonios similares a estos:
Me presentaron a Zilla de Options360.biz en Instagram con la opción de inversión creíble para obtener un beneficio. Por desgracia, se me negó mi retiro después de 30 días de $ 708 BTC valor de la inversión. Me dieron instrucciones para pagar una tarifa de retiro de $ 300 que me hizo darme cuenta de que todo era una estafa. Todos los intentos de retirar fallaron hasta hoy. Lo perdí todo.
Prometen altas tasas de interés y grandes ganancias, pero sólo recogen tu dinero y no pagan nada. Me enganché a un grupo de Facebook y ahí empezó la estafa. Ofreciéndote tasas de interés del 30 por ciento al día y más fue la razón por la que invertí 0,05 BTC que es el equivalente a 500 USD después de dos días aparecían 1,51 BTC en mi supuesta cuenta de trading. Mi persona de contacto me dijo que por favor retirara dinero. Dos días después de enviar la solicitud de retiro, me informaron de que mi cuenta ha crecido demasiado y tengo que recargar su cuenta para poder retirar el dinero ganado lol. Tuve que enviarles 800 USD más para poder retirar todas mis ganancias ;)
Afortunadamente, hay muchas formas de descubrir una estafa y a los estafadores que están detrás de ella antes de que sea demasiado tarde. Es sensato ser precavido antes de invertir en un esquema de criptodivisas; ¡no tomes decisiones precipitadas!
Cómo reconocer una estafa de inversión
Compruebe ScamAdviser.com
La puntuación de confianza automatizada de ScamAdviser ofrece un análisis de un sitio web basado en más de 40 criterios diferentes. Reúne los datos disponibles públicamente en un solo lugar para ayudarle a tomar una decisión bien informada cuando se trata de comprometerse con su dinero en línea.
Piense con lógica
Si una oportunidad de ganar dinero fácil parece demasiado buena para ser verdad, hay muchas probabilidades de que no sea legítima. No olvide pensárselo dos veces y volver a comprobar las cosas. Incluso los mejores inversores del mundo rara vez crean más de un 20% de riqueza en un año. Los estafadores prometen beneficios del 1% al día, lo que equivale a un beneficio anual del 365%. Generar este tipo de beneficios no es realista en casi ningún escenario.
Compruebe la letra pequeña
Echar un vistazo a los Términos y Condiciones del sitio web puede iluminarle en algunos casos. Algunos estafadores ni siquiera se toman la molestia de rellenar esta parte de la página web. Sin embargo, si está rellenada, pero parece incluir incoherencias, no confíe en este sitio web.
Compruebe la página "Contacto
Por lo general, los estafadores no incorporan información de contacto válida en su sitio web, ya que esto conduciría a una eventual persecución por parte de las fuerzas del orden. Si no aparece ninguna dirección física o número de teléfono, dé marcha atrás inmediatamente. Si se facilita información, verifique si es auténtica utilizando servicios como TrueCaller y Google Search. A menudo, resulta que estos datos son falsos o han sido copiados de un sitio web no relacionado.
Perfiles en redes sociales
¿El sitio web enlaza con páginas de redes sociales válidas? Mantener una presencia en las redes sociales puede llevar mucho tiempo. Incluso si la empresa tiene páginas en las redes sociales, es posible que no se actualicen a diario o al menos varias veces por semana. Una gran señal de alarma es si la autoproclamada empresa de inversión tiene un perfil en un sitio web como Instagram, pero ninguno en LinkedIn. Las empresas de servicios financieros legítimas no tienen perfiles en plataformas basadas en el entretenimiento como Instagram y Facebook, sino que optan por una plataforma más profesional como LinkedIn.
Testimonios y reseñas
¿Muestra el sitio web testimonios de clientes que afirman estar satisfechos con su inversión? Tenga cuidado, ya que también es una práctica habitual que los estafadores escriban reseñas falsas en su propio sitio web, para aumentar la credibilidad. Suelen utilizar imágenes de archivo o imágenes de personas al azar y texto copiado de otros sitios web. Tanto el texto como las imágenes pueden verificarse fácilmente mediante la búsqueda de Google.
Las opiniones en sitios web de terceros también suelen ser falsas. Fíjate bien en las críticas positivas. En la mayoría de los casos, están escritas por cuentas nuevas sin fotos de perfil o por cuentas creadas específicamente para escribir reseñas pagadas. Si una cuenta tiene la costumbre de escribir opiniones de 5* en varios sitios web de la misma categoría, es posible que se trate de una cuenta falsa.
Para saber más sobre las reseñas falsas, lea el artículo Sistemas de reseñas de primera y tercera parte.
Sitios web de imitación
¿Qué aspecto tiene la URL de este sitio web? Una búsqueda rápida en Google o Bing podría revelar que se trata de un sitio web de imitación de una empresa legítima conocida.
Errores ortográficos y gramaticales
¿Es profesional el contenido del sitio web? Los estafadores suelen proceder de países en los que el inglés no es la lengua materna. Como resultado, el contenido de su sitio web tiende a ser atrozmente malo. Cualquier empresa legítima se asegurará de que su sitio web no contenga errores ortográficos ni gramaticales. Si el contenido parece mal escrito, es muy probable que se trate de una estafa.
Licencia financiera
La criptomoneda aún no está regulada en la mayoría de los países e incluso es ilegal en algunos. Los estafadores a menudo afirman ser legítimos mostrando un certificado de registro de empresa del Reino Unido. Esto no significa casi nada porque cualquiera puede registrar una empresa en el Reino Unido por 12 libras esterlinas en 24 horas. Las empresas que prestan servicios financieros deben estar registradas ante un regulador financiero como la SEC en EE.UU. o la FCA en el Reino Unido.
¿Alguna otra duda?
No lo haga A continuación se describe un esquema típico utilizado por los estafadores durante las estafas de inversión, por uno de nuestros usuarios que desgraciadamente cayó en la trampa.
Cuando abra una cuenta en [sitio web], le presionarán para que invierta más alegando que obtendrá mayores beneficios. Después de algún tiempo, la cuenta mostrará un beneficio, pero nunca podrás retirarlo. En su lugar, el sistema le obligará a reinvertir el capital inicial y los beneficios generados. Una vez que realices una solicitud de retiro, te bloquearán del grupo de Telegram inmediatamente y tu retiro se actualizará en el sitio web como exitoso, a pesar de que ningún dinero será transferido a tu billetera. Pura estafa, ¡huye!
Esperamos que este artículo te ayude, ante cualquier duda o consulta, ¡no dudes en escribirnos!
Para más información sobre cómo detectar estafas, lee los artículos que aparecen a continuación:
Formas seguras de pagar en Internet
Me han estafado, ¿y ahora qué?
Cómo recuperar el dinero de una estafa
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Testimonios más populares
A medida que aumenta la influencia de Internet, también lo hace la prevalencia de las estafas en línea. Hay estafadores que hacen todo tipo de reclamos para atrapar a sus víctimas en línea -desde falsas oportunidades de inversión hasta tiendas online- e internet les permite operar desde cualquier parte del mundo con anonimato. La capacidad de detectar las estafas en línea es una habilidad importante, ya que el mundo virtual forma parte cada vez más de todas las facetas de nuestra vida. Los siguientes consejos le ayudarán a identificar las señales que pueden indicar que un sitio web podría ser una estafa. Sentido común: Demasiado bueno para ser verdad Cuando se buscan productos en Internet, una gran oferta puede resultar muy tentadora. ¿Un bolso Gucci o un iPhone nuevo a mitad de precio? ¿Quién no querría hacerse con una oferta así? Los estafadores también lo saben e intentan aprovecharse de ello. Si una oferta en línea parece demasiado buena para ser verdad, piénsatelo dos veces y compruébalo todo. La forma más sencilla de hacerlo es consultar el mismo producto en sitios web de la competencia (en los que confíe). Si la diferencia de precios es enorme, quizá sea mejor volver a comprobar el resto del sitio web. Compruebe los enlaces a las redes sociales Hoy en día, las redes sociales son una parte esencial de las empresas de comercio electrónico y los consumidores s
Así que ha sucedido lo peor: se ha dado cuenta de que ha desembolsado su dinero demasiado rápido y de que el sitio que ha utilizado era una estafa, ¿y ahora qué? En primer lugar, no se desespere. Si crees que te han estafado, lo primero que tienes que hacer es pedir que te devuelvan el dinero. Este es el primer paso, y el más sencillo, para determinar si se trata de una empresa auténtica o de un estafador. Lamentablemente, recuperar el dinero de un estafador no es tan sencillo como pedirlo. Si efectivamente está tratando con estafadores, el procedimiento (y la posibilidad) de recuperar su dinero varía en función del método de pago que haya utilizado. PayPal Tarjeta de débito/crédito Transferencia bancaria Transferencia bancaria Google Pay Bitcoin PayPal Si has utilizado PayPal, tienes muchas posibilidades de recuperar tu dinero si te han estafado. En su sitio web, puedes presentar una dispu ta en un plazo de 180 días naturales desde tu compra. Condiciones para presentar una reclamación: La situación más sencilla es que hayas hecho un pedido en una tienda online y no te haya llegado. En este caso, esto es lo que declara PayPal "Si su pedido nunca llega y el vendedor no puede proporcionar una prueba de envío o entrega, obtendrá un reembolso completo. Así de sencillo". El estafador le ha enviado un artículo completamente distinto. Por ejemplo, usted pidió una PlayStation 4, pero en su lugar sólo reci