Cómo evitar las estafas de suplantación de identidad bancaria

Imagine un lobo con piel de cordero, pero es su banco. Justo cuando creía que era lo bastante listo como para evitar las estafas, los defraudadores siguen haciéndose pasar por las principales entidades financieras con una precisión alarmante. Se cuelan en su bandeja de entrada o en su línea telefónica con la precisión de un carterista, dejando a su paso víctimas desprevenidas. A pesar de la avalancha de advertencias desde 2021, estas estafas siguen cobrándose víctimas que nunca las ven venir.

Cómo funcionan estas estafas

Imagínese lo siguiente: está usted ocupado en sus asuntos cuando, de repente, recibe un correo electrónico o una llamada inesperada. O tal vez ha rellenado un formulario en línea o un anuncio en las redes sociales. Estos estafadores prometen rendimientos altísimos con garantías de capital. ¿El truco? Acabas sin poder recuperar tu dinero. Es como soñar con el paraíso y despertar en una pesadilla.

Tácticas de estafa: El Salón de la Vergüenza

A los estafadores les encanta jugar a disfrazarse, y aquí están sus disfraces favoritos:

• Axa Banque, utilizando direcciones de correo electrónico que terminan en @axa-europe-patrimoine.com
• Banque Transatlantique, utilizando direcciones de correo electrónico que terminan en @transatlantique-patrimoine.com
• Caixabank
• Deutsche Bank
• ING Bank, utilizando la dirección de correo electrónico ing-lu@clients-info.com
• Trade Republic Bank, utilizando el sitio web https://web.app-traderepublic.com/ y direcciones de correo electrónico que terminan en @contact-republic.com, @gestion-republic.com y @traderepublic-inv.com
• Wise Europe, utilizando el sitio web https://acces.wtb-management.com/ y direcciones de correo electrónico que terminaban en @wtb-privatemanagement.com, @wiseconformite.com y wise@europeeligibilite.com.

Los estafadores podrían hacerse pasar por otros bancos y empresas financieras.

Estos estafadores no se detienen en las inversiones. Podrían ofrecer ofertas de crédito falsas, exigiendo comisiones para tramitar el préstamo que nunca llega. La FSMA belga advierte a los consumidores contra el fraude del "crédito falso", que va en aumento.

Cómo burlar a los estafadores

Los estafadores son como las malas hierbas en un jardín, siempre aparecen donde menos te lo esperas. Aquí le explicamos cómo adelantarse y mantener su dinero a salvo.

Cuestione las propuestas de inversión no solicitadas

Si recibe una propuesta de inversión en su bandeja de entrada o a través de una llamada, especialmente con promesas de grandes beneficios, sea escéptico. Recuerde, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Trate estas ofertas como la visita sorpresa de un pariente perdido que le pide dinero: proceda con cautela.

Verifique antes de confiar

Compruebe que está tratando con la empresa real. Los estafadores son expertos en imitar a instituciones legítimas, así que haga los deberes. Compare los datos de contacto con los de organizaciones gubernamentales legítimas como el Company House del Reino Unido, el registro de licencias FSMA de Bélgica, el Banco Nacional de Bélgica o cualquier otra organización verificable. No obstante, tenga en cuenta que los estafadores abren empresas fantasma para enmascarar su identidad, por lo que encontrar los datos de la empresa en registros gubernamentales no es una prueba segura. No se limite a hojear el sitio web; investigue a fondo. Busque incoherencias sutiles en las direcciones de correo electrónico o URL que parezcan sospechosas. Más información en nuestro artículo sobre cómo reconocer un sitio web fraudulento.

Cuidado con las solicitudes de pago extrañas

Si le piden que envíe dinero a una cuenta bancaria de un país que no coincide con la supuesta ubicación de la empresa, haga una pausa y recapacite. Imagínese que le piden que pague a su tendero local en una moneda lejana: algo huele mal. Las empresas legítimas no te piden que pases por ese aro. Tenga en cuenta que otros métodos de pago, como las tarjetas regalo, no se consideran seguros, ya que es difícil hacer un seguimiento y recuperar el dinero si las cosas se tuercen.

Plantee sus dudas

En caso de duda, ¡grite! Póngase en contacto directamente con la FSMA a través de su formulario de contacto con el consumidor si tiene alguna duda. Es mejor estar seguro y un poco paranoico que arrepentido y sin dinero. Además, si se topa con una empresa sospechosa aún no señalada por la FSMA, el IC3 del FBI o aquí en ScamAdviser, denúnciela. Piense en ello como un servicio a la comunidad, ayudando a otros a evitar la misma trampa.

Conclusión: Manténgase alerta, manténgase seguro

Superar a los estafadores requiere una mezcla de precaución, diligencia y acción rápida. Cuestionando las ofertas no solicitadas, verificando los datos, prestando atención a las solicitudes de pago extrañas y planteando dudas, puede protegerse de estos astutos estafadores. Manténgase alerta, a salvo y evite que el dinero que tanto le ha costado ganar caiga en manos de estafadores.

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