Aumento escandaloso de licencias gubernamentales falsas y cómo protegerse

La FMA está informando de un aumento de certificados de licencia de la FMA falsificados que se utilizan para engañar a la gente para que invierta dinero con corredores fraudulentos.

Los detalles de una entidad con sede en Nueva Zelanda, Collinson Crowdfunding Limited, que tiene licencia para operar un servicio de crowdfunding, se han utilizado indebidamente en estas estafas. La FMA confirma que Collinson Crowdfunding no está implicada en estas actividades fraudulentas.

Las víctimas han informado de que se comunican con los falsos licenciatarios a través de la aplicación de mensajería Telegram.

Además, el nombre de otra entidad, Collinson Funds Management Ltd (NZBN: 9429046190161), asociada con Collinson Crowdfunding, se ha utilizado en estafas en varias plataformas de medios sociales chinos, incluyendo Weibo, zhihu.com, sohu.com y Baidu.com. Collinson Funds Management Ltd ha declarado que no ofrece sus servicios y productos en China.

He aquí algunas formas de verificar la autenticidad del titular de un certificado de licencia:

• Todos los proveedores de servicios financieros (FSP) y los titulares de licencias FMA figuran en el Registro FSP. Compruebe los datos del registro aquí. Asegúrese de que el número FSP, el nombre de la entidad/titular de la licencia y el tipo de servicio registrado/licenciado coinciden con la información que figura en cualquier certificado proporcionado.
• La mayoría de los PSF y titulares de licencia son empresas registradas en Nueva Zelanda. Algunas empresas tienen sus datos de contacto o direcciones de sitios web en el Registro Mercantil.
• También puede ponerse en contacto con la empresa/titular de la licencia para verificar la licencia con ellos, pero no utilice los datos de teléfono o correo electrónico que le facilite la persona que le muestre el certificado de licencia. Puede que le dirijan a un cómplice.
• Si los datos de contacto de la empresa o del titular de la licencia no figuran en el Registro Mercantil, busque su sitio web en Internet. Las páginas web de empresas neozelandesas suelen terminar en .co.nz, pero pueden tener otros nombres de dominio.

Cómo protegerse contra las estafas de suplantación de identidad

1. Compruebe los canales oficiales: asegúrese siempre de que se encuentra en el sitio web legítimo de la empresa o en su cuenta oficial en las redes sociales cuando realice compras o busque información.
2. Compruebe las URL del sitio web: compruebe dos veces la URL del sitio web en busca de errores ortográficos y asegúrese de que tiene una extensión de dominio y una ortografía legítimas. Los estafadores añaden o eliminan hábilmente ciertas palabras o caracteres para engañar a la gente y hacerles creer que están obteniendo el dominio correcto. Cualquier cosa en la URL que parezca incorrecta no es por error, sino por diseño.
3. Utilice sitios web seguros: cuando realice transacciones o acceda a servicios en línea, asegúrese de que el sitio web es seguro y está asociado a la empresa. En cuanto a la atención al cliente, confíe únicamente en los datos de contacto facilitados en el sitio web oficial o en cuentas de redes sociales verificadas. Utilice herramientas como ScamAdviser para verificar la legitimidad del sitio web si no está seguro.
4. Proteja sus datos personales: evite compartir información confidencial en Internet, especialmente en respuesta a solicitudes no solicitadas. Las organizaciones legítimas y las agencias gubernamentales no suelen solicitar información personal a través de correo electrónico o mensajes.
5. Evite hacer clic en enlaces no solicitados: absténgase de hacer clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes no solicitados. En su lugar, utilice la aplicación oficial de la empresa o visite directamente su sitio web verificado para resolver cualquier problema relacionado con la cuenta.

This article is published in collaboration with New Zealand's FMA