Rückbuchungsbetrug: Auch Einkäufer können Betrüger sein!

Bei den meisten Betrugsfällen geht es darum, dass ein Verkäufer einen Käufer betrügt. Das bedeutet nicht, dass die Käufer immer unschuldig sind. Der Spieß kann sich umdrehen, und es kann der Verkäufer sein, der am Ende nicht für ein Produkt oder eine Dienstleistung bezahlt wird, die er erbracht hat. Genau das ist bei Rückbuchungsbetrügereien der Fall.

Was sind Rückbuchungsbetrügereien?

Rückbuchungsbetrug liegt vor, wenn ein Käufer seinen Kartenaussteller anruft, um eine Kartenzahlung für einen Online-Kauf zu stornieren, nachdem er die bestellten Artikel erhalten hat. Der Verlierer ist immer der Händler.

Kunden können absichtlich die Kartenzahlungen für Waren stornieren, die sie tatsächlich gekauft haben. Dann bekommen sie ihr Geld über das Rückbuchungssystem, während die Verkäufer die Gebühren für den Service der Banken zahlen müssen! 60-80 % aller Kreditkartenrückbuchungen werden von Käufern vorgenommen, die online etwas bestellt haben.

Wie Chargeback-Betrug entsteht

• Ein Käufer bestellt etwas online und bezahlt mit seiner Kreditkarte.
• Der Händler nimmt die Bestellung entgegen und schickt das Produkt zur Auslieferung.
• Unmittelbar nach dem Versand der Ware kontaktiert der Käufer seinen Kreditkartenaussteller, um die Zahlung unter Angabe eines falschen Grundes zu stornieren.
• Der Kartenaussteller storniert die Zahlung.

In der Zwischenzeit befindet sich die Ware auf dem Weg zum Käufer.

Der Händler stellt fest, dass die Zahlung nicht bearbeitet werden kann, die Ware aber bereits geliefert wurde. Nachfragen führen zu diesen Ausreden:

• Das Produkt ist nicht wie beworben
• Der Händler hat den falschen Artikel geschickt
• Das Paket ist kaputt
• Die Bestellung wurde storniert, aber der Verkäufer hat trotzdem geliefert
• Der Kunde hat den Kauf nicht getätigt oder genehmigt.

Warum kommt es zu Rückbuchungsbetrug?

Die Ironie des Rückbuchungsdienstes besteht darin, dass er Käufer vor betrügerischen Verkäufern schützen soll. Es ist jedoch so einfach, eine Kreditkartenrückbuchung zu erhalten, dass Betrüger diese Möglichkeit nutzen können, um Händler zu betrügen! Der Grund dafür ist folgender:

• Die Käufer wollen etwas umsonst haben und können den Verkäufern diesen Betrug erfolgreich vorspielen.
• Die Kartenaussteller haben keine Zeit, jeden einzelnen Rückbuchungsantrag zu prüfen, um die Fakten zu ermitteln. Sie genehmigen die Rückbuchungen einfach, ohne Beweise vorzulegen. Die Beweislast liegt bei den Händlern.
• Betrüger benutzen gestohlene Kreditkartennummern, um online einzukaufen. Wenn ein Karteninhaber eine Transaktion bemerkt, die er nicht kennt, wird er die Zahlung sofort stornieren lassen.

5 Häufige Rückbuchungsbetrügereien

Betrug mit der Lieferadresse

Der Käufer gibt eine Adresse an, die nicht seine eigene ist, z. B. die Adresse eines Nachbarn. Sie holen das Paket ab, sobald es zugestellt ist. Der Käufer behauptet dann , das Paket sei nicht zugestellt worden, und verlangt von der Bank, dass sie die Zahlung dafür storniert.

Eine andere Möglichkeit ist, dass ein kluger Händler den Käufer anruft, bevor er die Lieferung abschickt, um die richtige Adresse zu erfahren. Die Lieferung ist erfolgt. Der Betrüger ruft seinen Kartenaussteller an und fordert unter erfundenen Gründen eine Rückbuchung. Der Kartenaussteller genehmigt diese Rückbuchung. Der Händler erhält nie seine fällige Zahlung. Lieferungsbetrug ist eine häufige Sache.

Falsche Warenlieferung

Der Betrüger behauptet, dass es sich bei der gelieferten Ware um den falschen Artikel handelt. Er ruft den Kartenaussteller an, um eine Rückbuchung zu beantragen, und diese wird genehmigt. Der Händler verliert den Artikel, zahlt die Versandkosten und wird von der Bank des Käufers mit Rückbuchungsgebühren belastet.

Rückbuchung oder Rückerstattung - Verwirrung

Einige Käufer wählen den Weg der Rückbuchung, wenn sie eine echte Rückerstattung beantragen müssen. Beide Wege können gleich aussehen. Sie denken, dass es einfacher und schneller ist, die Bank dazu zu bringen, eine Zahlung zu stornieren, als darauf zu warten, dass der Händler ihnen eine rechtmäßige Erstattung gewährt.

Dies ist unfair gegenüber den Händlern, da ihnenvon der Bank zusätzliche Gebühren berechnet werden, von denen die Käufer nichts wissen. Händler, die reaktionsschnell kommunizieren, entgehen diesem Problem. Eine schnelle Kommunikation mit den Kunden stärkt deren Vertrauen in den Verkäufer.

Cyber-Shop-Diebstahl

Ein Käufer bestellt mehrere Einheiten desselben Produkts mit der ausdrücklichen Absicht, die Zahlung zu stornieren, nachdem seine Bestellung bearbeitet wurde. Daraufhin bucht sein Kartenaussteller das Geld für die getätigte Zahlung zurück. Der Händler liefert die Bestellung trotzdem aus und wartet auf die Zahlung, die nie erfolgt.

Dieser Betrug ist bei Amazon weit verbreitet. Die Betrüger behaupten in der Regel, das Paket sei kaputt oder beschädigt angekommen, weshalb sie die Zahlung storniert hätten.

Clevere Händler verlangen einen Beweis für den Schaden in Form von Fotos. Und verlangen dann, dass sie die Produkte zurückschicken, wenn sie beschädigt sind.

PayPal-Überzahlungsbetrug

Ein Käufer zahlt absichtlich zu viel für ein Produkt, das er online über PayPal gekauft hat. Dann kontaktiert er den Verkäufer und fordert ihn auf, den zu viel gezahlten Betrag zu erstatten.

Der Käufer ruft dann PayPal an, um eine Rückbuchung zu beantragen. Der Betrüger kann behaupten, dass er die Transaktion nicht autorisiert hat. Wenn der Verkäufer den überschüssigen Betrag nicht erstattet, ist er sicher. Wenn er es doch tut, verliert er sein eigenes Geld, wenn PayPal die Rückbuchung vornimmt.

Hier sind einige weitere PayPal-Betrugsfälle.

Wie Sie Ihr Unternehmen vor Rückbuchungsbetrug schützen können

Die Bekämpfung von Rückbuchungsbetrug ist schwierig, da die Beweislast bei den Händlern liegt, die in der Regel verlieren:

• Ware,
• Lieferkosten,
• Geld in Form von Rückerstattungsgebühren durch die Bank, die zwischen 20 und 100 Dollar betragen können.

So können Sie Rückbuchungsverluste verhindern:

• Vergewissern Sie sich immer, dass Sie die richtige Lieferadresse angegeben haben. Rufen Sie an oder schicken Sie eine E-Mail, um sie zu bestätigen, bevor Sie Sendungen verschicken. Vergewissern Sie sich, dass die Adressen "Rechnung an" und "Versand an" übereinstimmen.
• Verlangen Sie Beweise von Käufern, die behaupten, das Paket sei beschädigt gewesen. Bitten Sie sie, Fotos zu schicken.
• Erstattet niemals zu viel gezahlte Beträge bei PayPal. Bitten Sie die Käufer, die Zahlung selbst zu stornieren.