Geldkurier-Betrug: Wie ahnungslose Menschen helfen, illegales Geld zu verschieben

Wer ist ein Geldkurier? Jede Person, die unwissentlich an der Entgegennahme und Weiterleitung illegaler Gelder beteiligt ist. Solche Gelder stammen in der Regel aus der Internetkriminalität, dem Drogenhandel und anderen illegalen Geschäften. Sie können daher nicht normal zur Bank gebracht werden, da sie von den Behörden aufgespürt werden. Ziel ist es, zu verhindern, dass diese Gelder von den Betrugserkennungsmechanismen der Banken als illegale Gelder eingestuft werden.

Geldkuriere helfen Kriminellen und Betrügern dabei, ihr Geld unbemerkt durch das Bankensystem zu schleusen. Dies geschieht, indem ahnungslose Studenten, Arbeits- und Liebesuchende dazu gebracht werden, Überweisungen zu empfangen und an andere Empfänger zu senden. Die USA sind am stärksten von Money Mule-Betrug betroffen.

Wie funktionieren Geldkurier-Betrügereien?

Sie werden über Beziehungen auf sozialen Medien wie Instagram und Snapchat ausgebrütet, die dafür berüchtigt sind. Der Betrüger baut zu diesem Zweck eine Freundschaft oder eine romantische Beziehung auf.

Sobald eine gewisse Kommunikation stattgefunden hat und Vertrauen aufgebaut wurde, bittet er Sie, ihm dabei zu helfen, von Ihrem Konto aus Geld an eine dritte Partei zu senden. Normalerweise bieten sie Ihnen dafür etwas Geld an. Die Einzahlung auf Ihr Konto erfolgt immer durch Überweisungen von MoneyGram oder Western Union.

Manche Betrüger schicken auch physische Schecks mit der Post und bitten Sie, diese auf Ihr Konto einzuzahlen. Dann muss ein bestimmter Betrag überwiesen werden, und Sie dürfen den Rest behalten. Da es wie eine freundliche Geste aussieht, schöpfen die meisten Menschen keinen Verdacht.

Der Schock kommt, wenn der Scheck später von der Bank als gefälscht eingest uft wird und nicht eingelöst werden kann. Dann stehen Sie als Scheckbetrüger da und werden von Ihrer Bank für das überwiesene Geld haftbar gemacht.

Wenn es Verbindungen zur Internetkriminalität und zum Drogenhandel gibt, können die Behörden auch dann Anklage gegen Sie erheben, wenn Sie unwissentlich gehandelt haben. Das Gesetz ist unbarmherzig. Am besten lassen Sie sich von vornherein nicht auf diese Art von Geldkurierbetrug ein. Überweisen Sie niemals Geld für jemanden, den Sie online kennengelernt haben oder mit dem Sie nicht persönlich gesprochen oder zumindest einen Videoanruf getätigt haben, um ihn zu sehen und sich persönlich zu vergewissern.

Wie werden Geldkuriere rekrutiert?

Dating- und Romantikseiten bieten den fruchtbarsten Boden für die Anwerbung von Geldkurieren. Das liegt daran, dass Menschen, die in eine Liebesbeziehung verwickelt sind, am wenigsten den Verdacht haben, dass sie als Kanäle für die Geldwäsche benutzt werden. Sie betrachten es als Hilfe für ihren potenziellen Partner und befolgen dessen Anweisungen. Hier sind einige weitere Romantik-Betrügereien.

Anzeigen für Heimarbeit können verzweifelte Arbeitssuchende mit schnellem Geld versorgen, für das sie nicht gearbeitet haben. Daher folgen sie den Anweisungen, um ihr Geld zu bekommen, ohne viel zu hinterfragen. Wenn ein Arbeitgeber sie bittet, ein neues Konto auf ihren Namen zu eröffnen, um Geld zu erhalten, werden sie das tun. Doch genau so funktioniert der Geldkurierbetrug: Das "schmutzige" Geld wird aufgeteilt und in kleinen Beträgen auf mehrere Konten überwiesen.

Eine weitere Zielgruppe sind Studenten, die einen Nebenjob suchen. Für die Betrüger ist es von Vorteil, dass Studenten naiv sind und kaum merken, dass sie ausgenutzt werden. Außerdem brauchen sie immer Geld. In all diesen Fällen folgt die Vorgehensweise einem bestimmten Muster:

• Sie erhalten Geld auf Ihr Konto überwiesen,
• Behalten Sie einen kleinen Teil,
• Senden Sie den Rest an ein bestimmtes Empfängerkonto.

Anzeichen für Geldkurierbetrug

• Jobs, die sehr wenig Arbeit erfordern, aber sehr gut bezahlt werden. Leicht verdientes Geld und wenig oder gar keine Anstrengung. Die Bezahlung ist zu hoch und der Arbeitnehmer wird gebeten, einen Betrag zu überweisen.
• Arbeitgeber, die Sie auffordern, ein Konto zu eröffnen, um Gelder per Überweisung von Money Gram, Western Union oder ACH zu erhalten und dann an einen bestimmten Empfänger zu überweisen. Sie haben damit lediglich einen weiteren Kanal geschaffen, über den schmutziges Geld an Verbrecherringe weitergeleitet wird.
• Online-Stellenanzeigen mit unklaren Angaben zu Ihren Aufgaben und Verantwortlichkeiten können dazu dienen, Geldkuriere zu rekrutieren. Lesen Sie mehr darüber in unserem Artikel Dieses gefälschte Jobangebot könnte Sie ins Gefängnis bringen.

Wenn Sie solche Anzeichen bemerken, dann:

• Brechen Sie jegliche Kommunikation mit den Betrügern ab und befolgen Sie KEINE weiteren Anweisungen.
• Brechen Sie sofort alle Geldüberweisungen und alle anderen Überweisungen von Wertgegenständen ab.
• Dokumentieren und speichern Sie alle Kommunikations- und Transaktionsdetails. Diese könnten dazu beitragen, Sie bei den Ermittlungen der Behörden als unwissenden Teilnehmer zu entlasten.
• Melden Sie sich bei Ihrer Bank und teilen Sie ihr alle Transaktionsdetails mit.
• Melden Sie sich bei der FTC (USA) oder Action Fraud (Großbritannien).
• Melden Sie sich bei den örtlichen Strafverfolgungsbehörden.